Летом 2023 года в России появилась неприметная компания «Банкнота» с маленьким офисом на окраине Москвы и неизвестным владельцем. За полгода своей работы она стала третьей по величине компанией России. Чистая прибыль «Банкноты» за 2023 год — 3,4 трлн рублей, это примерно 8,5% годового бюджета России. По этому показателю компания уступает лишь «Роснефти» и «Газпрому», пишет RTVI.

На сайте «Банкнота» или, как она представлялась в рекламе, «Банк Нота» предлагала заемщикам с плохой кредитной историей ипотеку и автокредиты, при этом не обладая банковской лицензией ЦБ. Однако заработать триллионы на этой деятельности невозможно — чистая прибыль «Банкноты» почти в пять раз больше всего рынка розничного кредитования России.

Сейчас все следы «Банкноты» исчезли. Ее офис закрыт, сайт, контактные телефоны и одноразовая электронная почта — не работают, банковские счета — заблокированы по требованию ФНС, так как «Банкнота» не выплатила 315 млн руб. налогов.

Владелец «Банкноты» Дмитрий Фролов на момент регистрации фирмы находился в тюрьме. В 2022 году Фролов был уже не в первый раз осужден за кражу колбасы и водки на 5 тыс. руб.